新華社北京4月12日電（記者 李延霞）針對目前我國銀行業(yè)的實際風險狀況，中國銀監(jiān)會12日發(fā)文要求補充完善股東管理、交叉金融產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)等監(jiān)管制度，強調(diào)加強銀行業(yè)金融機構(gòu)股東的準入審核和行為監(jiān)管，從源頭遏制風險。

《關(guān)于切實彌補監(jiān)管短板 提升監(jiān)管效能的通知》稱，要研究制定統(tǒng)一的銀行業(yè)金融機構(gòu)股東管理規(guī)則，明確銀行業(yè)金融機構(gòu)股東資格、參控股機構(gòu)數(shù)量等監(jiān)管要求。要穿透識別實際控制人、最終受益所有權(quán)人,并審查其資質(zhì)；加強關(guān)聯(lián)關(guān)系審查，防止通過委托他人代持股權(quán)、關(guān)聯(lián)方與一致行動人聯(lián)合持股等方式規(guī)避股東資格審查的行為。

股東行為監(jiān)管方面，通知要求規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，將通過一二級市場、境內(nèi)外市場開展的股權(quán)轉(zhuǎn)讓統(tǒng)一納入審查范圍；從嚴監(jiān)管控股股東及實際控制人行為，嚴禁不正當干預(yù)經(jīng)營決策，嚴禁通過關(guān)聯(lián)交易獲取不正當利益。同時要求加強股權(quán)管理，強化對股東授信的風險審查，防止套取銀行資金。

通知表示，要提升非現(xiàn)場監(jiān)管能力，增強現(xiàn)場檢查針對性，重點加大對同業(yè)、投資、理財?shù)葮I(yè)務(wù)的監(jiān)管力度，切實防止監(jiān)管套利。監(jiān)管處罰方面，通知要求實行糾罰并重、罰沒并舉、機構(gòu)人員“雙罰”，公示公開處罰結(jié)果，增強監(jiān)管威懾力。

近年來，隨著金融市場發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和風險特征出現(xiàn)了新變化，銀行業(yè)監(jiān)管制度和實踐中存在的一些缺陷不斷暴露。銀監(jiān)會有關(guān)負責人表示，通知針對監(jiān)管部門以及銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的關(guān)鍵問題、薄弱環(huán)節(jié)和突出風險提出具體要求，旨在提高監(jiān)管質(zhì)效，促進銀行業(yè)金融機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營。